Importa tu cartera de Fidelity en Quantic
Fidelity exporta la actividad de tu cuenta en CSV. Quantic lo lee mediante asignación de columnas, incluidos los dividendos reinvertidos que hacen que el historial de una cuenta de fondos sea el doble de largo.
Un historial de Fidelity suele estar lleno de reinversiones. Llega un dividendo y se gasta al instante en más participaciones del mismo fondo, así que un único hecho económico aparece en el archivo como dos filas: ingreso recibido y compra realizada. Quantic registra las dos, y es lo correcto: el ingreso es ingreso real y pertenece a tu rentabilidad, y la compra sí cambió tu coste de adquisición. Simplemente no sabe que son el mismo hecho, así que espera una lista larga de compras pequeñas y no las leas como operaciones que habías olvidado.
Los fondos de inversión se valoran una vez al día a NAV en lugar de cotizar durante la sesión, así que el precio de una fila de fondo es la valoración del día y su cantidad suele llevar tres o cuatro decimales. Ambas cosas sobreviven: las cantidades son decimales exactos y un fondo se tipifica como fondo y no como acción, así que no se le mide con las expectativas de una acción. Pon tu residencia fiscal antes de importar, por la misma razón que debería hacerlo una cuenta de Schwab.
Cómo importarlo
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1
En Fidelity, abre la actividad de tu cuenta y descarga en CSV el rango que quieras.
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2
En Quantic, abre Movimientos y suelta ahí el archivo.
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3
Asigna las columnas una vez: las filas de reinversión se asignan como cualquier otra compra.
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4
Importa el mismo archivo en Dividendos para recoger el lado de ingresos de esas reinversiones.
Quantic no vincula un dividendo reinvertido con la compra que pagó. No se duplica nada —el ingreso va al registro de dividendos y las participaciones al de operaciones, que es donde corresponde cada cosa—, pero la lista de operaciones de una cuenta que reinvierte es larga y repetitiva, y ninguna vista la agrupa. Dentro de un 401(k) o una IRA, además, las cifras fiscales no describen nada que declares. Todavía no hemos validado una exportación real de Fidelity: si la tuya no se lee, la pantalla de importación te ofrece enviárnosla.
Términos clave
- DRIP
- Reinversión de dividendos: usar automáticamente cada dividendo para comprar más acciones, componiendo tus ingresos con el tiempo.
- Fondo de inversión
- Un fondo que compras directamente a la gestora en vez de en bolsa: no hay ticker que negociar, hay un precio al día (el valor liquidativo) y las participaciones fraccionadas son lo normal. En España la mayoría de la inversión indexada pasa por ellos — y tienen una ventaja fiscal que las acciones no: puedes moverte entre fondos sin vender (ver traspaso).
- Coste de adquisición (coste medio)
- Lo que realmente pagaste por las acciones que tienes, por acción — el dinero que pusiste, comisión incluida, repartido entre tus acciones. Comprar más a otro precio lo mueve; vender no, porque vender no cambia lo que te costaron las acciones que conservas. Es la referencia sobre la que se miden tu ganancia, tu rentabilidad sobre coste y cualquier cálculo fiscal futuro.
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