Importa tu cuenta de XTB en Quantic
El exportado del historial de cuenta de XTB es una hoja de cálculo con posiciones cerradas, operaciones de efectivo y posiciones abiertas. Quantic lo reconoce solo: operaciones y dividendos del mismo archivo, sin paso de asignación.
XTB exporta tu cuenta como un libro de Excel con tres hojas, y la que importa es Cash Operations: cada compra, venta, dividendo y retención de la cuenta, una fila cada uno. La cantidad y el precio de una operación van en un comentario como "OPEN BUY 2/2.7 @ 128.26" en vez de en columnas propias, así que Quantic los lee de ahí: cada ejecución parcial de una orden fraccionada pasa a ser su propia operación, y un cierre pasa a ser una venta.
Algunas posiciones no pasan por el efectivo donde esperarías. Una acción gratis de una promoción no tiene fila de compra, una posición abierta antes del rango de fechas que exportaste tampoco, y los derechos de una operación corporativa pueden entrar y salir sin efectivo de por medio. Quantic completa esos extremos a partir de las hojas de posiciones, usando los propios identificadores de posición de XTB, para que las posiciones que reconstruye coincidan con las que XTB dice que tienes.
Los dividendos llegan como los apunta XTB: en la divisa de tu cuenta, brutos, con la retención en una fila aparte y un pago por cada lote que tienes. Quantic suma los lotes en un único dividendo por pago, y cuando XTB anula un pago y lo vuelve a pagar (a veces lo hace, en otra divisa), la anulación cancela el original en vez de contarlo dos veces.
Los impuestos sobre transacciones llegan en filas propias, a menudo días después de la operación: el impuesto sobre transacciones financieras de España y de Italia, el stamp duty británico, la tasa SEC de EE. UU. Quantic asigna cada uno a la operación a la que pertenece mediante el identificador de posición de XTB, así que un impuesto de compra sube el precio de coste de esa compra, convertido al tipo al que se liquidó la propia operación cuando la acción cotiza en otra divisa.
Cómo importarlo
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1
En XTB, abre el historial de tu cuenta y expórtalo a Excel, eligiendo el rango de fechas más amplio que te ofrezca.
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En Quantic, abre Movimientos o Dividendos y sube el archivo .xlsx.
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3
Revisa la vista previa: no se guarda nada hasta que confirmes lo que ha encontrado.
XTB identifica los instrumentos con tickers propios y sin ISIN (REP1.ES es Repsol en Madrid), así que Quantic traduce cada uno a la cotización que más probablemente indica. Ese es el paso que conviene revisar: un certificado de depósito o un mercado poco habitual puede acabar en la cotización equivocada, y lo que no tiene cotización alguna, como los derechos de suscripción, queda para que lo asignes a mano. Los CFD no son acciones y se omiten.
Términos clave
- Posición basada en operaciones
- Una posición construida a partir de tus compras y ventas reales, tanto si las introdujiste a mano como si vienen de un extracto de tu bróker. Las acciones y el coste medio se calculan a partir de esas operaciones en vez de introducirse directamente — por eso editas las operaciones, no la posición. Las comisiones, los splits y las asignaciones de opciones entran solas.
- Coste de adquisición (coste medio)
- Lo que realmente pagaste por las acciones que tienes, por acción — el dinero que pusiste, comisión incluida, repartido entre tus acciones. Comprar más a otro precio lo mueve; vender no, porque vender no cambia lo que te costaron las acciones que conservas. Es la referencia sobre la que se miden tu ganancia, tu rentabilidad sobre coste y cualquier cálculo fiscal futuro.
- Retención fiscal
- Cuando tienes una acción extranjera, el país de origen de la empresa suele quedarse un porcentaje de cada dividendo antes de que llegue a ti —por ejemplo, un 15% en acciones estadounidenses—. Quantic lo estima a partir de dónde está domiciliada cada posición y de tu residencia fiscal, de modo que tus ingresos reflejen lo que realmente llega. Es solo la retención en origen: no incluye el impuesto que añada tu propio país, ni los importes que a menudo puedes recuperar o deducir mediante un convenio fiscal.
- ISIN
- El código de doce caracteres que identifica un valor en todo el mundo, sin importar en qué mercado cotice ni qué ticker use allí. A diferencia del ticker, no cambia cuando una empresa se renombra: por eso una importación identifica tus posiciones por ISIN cuando el archivo lo trae, y así una empresa renombrada conserva su historial de dividendos en vez de partirse en dos posiciones.
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